四十年不敗平民股神

四十年不敗「平民股神」股災教戰

繼八月份三天大跌九百點的股災後,九月二十二日、二十三日兩天,台股又跌四百九十點,今年詭譎的股市中,投資人如何明哲保身,甚至反敗為勝?
「買股票買到晚上沒辦法好好入睡的話,這就代表,你已經透支了!」四十年來沒有一年賠過錢、有「平民股神」之稱的蘇松泙特別強調。用這個標準來看,該不該停損?要不要攤平?風險要如何規避?他提供了他多年操作股票的心法,你可以檢視一下,你跟股神的心法有什麼不一樣。
「要不要賣?」「還會不會再跌?」「要不要攤平?」「快要被斷頭了?」一連串的疑問,充斥在市場中。九月二十二日及二十三日,短短兩天,加權股價指數大跌四百九十點,跌幅六.五%,台股市值一週就蒸發掉一兆四千億元,以全台八百八十萬開戶數估算,等於每戶都損失了十六萬元。
九月二十六日,週一,國安基金護盤,只演了半場好戲,尾盤再度急殺,大跌一百六十九.一點。投資人心冷了、心碎了,該怎麼辦?有什麼方法可以從這次股災中減少損失?又要如何逆境求生?
持股水位該設多少?
股神心法1:在空頭市場,持股別超過三成
我在任何時候,持股至少都三百萬,從兩千點漲到一萬點,一萬點再跌下來,一定會有三百萬。因為我是職業投資人,一定天天都有股票,就像一個種稻子的農夫一樣,不管大雨、颱風,我都要去看看我稻田裡的秧苗。
(今年是)四十年來,最差的一年。譬如我追強勢股,不管怎麼追,都沒辦法獲到大利。而且,漲都很慢漲,一跌很快就跌下來了。第二,除權除息股幾乎每一檔都跌價。這以我的觀念,就是在這地方賺不到錢了。所以我就把股票減碼,我在九千點的時候,股票大概剩下三百萬。這是我的基本持股,在我來講,也等於是零持股(蘇松泙個人資產上億元,持股水位約三%)。
三百萬也是天天去證券(行),換股換來換去,用那三百萬去換,換到股票不會跌了,我就慢慢加碼,加兩百加三百,一直加。一般加最多,也不容易加到三千萬以上。
以我認為,如果你有一百萬,(在空頭市場)就不要(投入)超過三十萬。
可以逢低攤平了嗎?
股神心法2:可減量換股,但絕對不能攤平
我最不建議任何人做攤平的動作。你可以換股操作,但一定不要攤平。你銀行股一千元跌到十二元你怎麼攤(一九九○年三商銀、國壽從高點崩盤)?禾伸堂從九百九十九元跌到幾元也不知道,你怎麼攤?
你可以減量。譬如你有四張股票,如果你想攤平兩張,我建議你把它賣兩張掉就好。就是你有想攤平的心理出來時,就把它變成賣出動作。
那如果你不想攤平,那就代表你想長期投資,你就長期投資。反正它不會讓你跌了晚上睡不著覺,漲了睡不著覺。這種就等看看就好。
套牢一堆如何操作?
股神心法3:不要不甘心,用分批出場停損
一般投資人是這樣,你叫他殺股票,好像叫他從一○一(大樓)跳下來一樣,有時我自己也會這樣,「唉呀,為什麼把這個股票賣了?」不管是漲還是跌,(投資人)要學習用平常心去看待買賣股票這個動作。
假設我現在有十張股票,現在一百元,假設當初一百二十五元買的。它跌到九十八元,我就先砍兩張,萬一它漲回來一百零二元,我一樣可以砍兩張,它又跌到九十六,你也可以再砍兩張。它又跌到九十,我只剩下四張,就不一定要砍啊,然後它再跌到八十,算了,我就都砍了,反正回去很難了。這樣就可慢慢把股票砍掉,離開它(原先)的高價區。
假設我現在五張股票,每一張都賠錢,最簡單,看到跌停鎖死的,不管,就把它全部砍掉。假設我有四張跌的,一張漲的,我就把一張跌的賣掉,同時把漲的也賣掉。我把小賠的股票賣掉,同時把小賺的股票也賣掉,這樣我獲利和虧損歸零(即賺賠都沖銷掉了)。
部位高較能賺錢嗎?
股神心法4:金額投越少,獲利反而能更大
我大概二十年前,那時幾乎隨時股票最低持股都是一千萬,但發現,做大,獲利不一定那麼大耶。後來把持股改下來,改到三百萬。發現,擺越少,獲利越大。
我們不用把錢都丟進去,但是可以有更靈活的操作。因為,現在假設我有五百萬,五百萬都買一張股票,任何人跟你說你要停損,我請教你,現在跌一○%時,你就考慮要不要停損嗎?那第二天一跌又跌到一三%,糟了,你就(會)想說等到股票回來,(反彈)到跌一○%(的價位),我就停損;當然沒有(出現),它就一路掉啦!那你怎麼捨得把它全部賣掉?你就會在那邊遲疑。一遲疑,後來忍不住(還是)把它賣了,賠了二○%,這樣永遠都是輸家。
大盤指數該怎麼看?
股神心法5:不必看指數,只要看選股方向
我會看國外美股、日股指數,但台股指數我從來不看。因為台股漲一百點、跌一百點也好,對我來講,都不影響什麼,我只有嚴格控制我的持股。我可以賺錢,就放大我股票的部位;我不能賺錢,我就縮小。
譬如股票現在九千點,人家都賺錢,我就賠錢啊,那九千點跟我沒有關係,我就把股票縮小。譬如現在跌到七千點,大家賠錢,我發現我不會賠錢,那就可以把股票(部位)放大。這也是我跟一般人不一樣的地方。我用我至少能夠獲利,來決定這個大盤指數對我來講是多頭還是空頭。
如何做股票沒壓力?
股神心法6:有賺才加碼,務必留下保命錢
做股票,先拿十萬元出來試試功力,有賺到一萬四,還可以再拿十萬元,等於二十萬(即使隔天跌停,損失一萬四千元,還是沒有賠到錢)。
一定是從小錢去賺,賺到再加碼。股票最好是用你自有的資金去賺錢,賺不到就算賠光光,也不會影響你的生活費。你如果壓力大,一定是賠錢的機會大於賺錢的機會。這跟房地產不一樣,你買下去,跌掉反正自己住的,住過十年、二十年,你就不會賠錢啦。
也不要用全部的錢去操作,留十分之二也好。跌到八千點、五千點,你還有錢,可以慢慢在那邊買進賣出。
不融資買股很難賺?
股神心法7:融資賠更慘,進場前先想風險
像我這樣,我從來也沒有覺得股票很好操作。有人說,「 蘇 先生,你怎麼買這麼少?我看你股票做很好,怎麼買這麼少?」,我說,「天下有這麼笨的人嗎?我如果知道明天這張股票會漲停板,我就都壓下去嘛!」對不對?但是我可以知道一次,我不可能知道十次啊,我壓對一次,壓錯九次怎麼辦?
如果你不用融資都賺不到錢,用融資更容易賠錢。就像你買一張股票都不賺錢,買一百張,一千張,更易賠錢。所以我做四十年股票,只有融資一次。融資會讓你獲得大利,也會讓你失敗。把風險放在前面,這樣就立於不敗之地了。你不敗,就可以利用時間,利用空間。
賠到睡不著怎麼辦?
股神心法8:晚上睡不好,代表你已透支了
(現在)就是跌到三千點,我還可以睡得著呢。不管你買多少股票,你晚上要睡得著。假設明天崩盤呢?我每一次出手,都當作明天股票會崩盤,明天崩盤你睡得著嗎?
買股票買到晚上沒辦法好好入睡的話,這就代表,你已經透支了,你那時候買的股票已經太多了。
人人都會有想多買一點、或受到周遭氣氛鼓動貪心與衝動的人性弱點,為了嚴守投資紀律,蘇松泙會想出一些小方法來協助自己嚴格執行。
譬如在市場熱絡時,他會跟營業員說,假設他下了兩張以上的買單,那營業員必須在下單前,再跟蘇松泙確認一次,是否真的要買兩張。經過這樣的來回詢問,時間一延長,就有助降低買股票的衝動。
賠錢是散戶永遠不變的宿命嗎?蘇松泙就是不相信,而有了不蝕本投資術的操盤心法,今年的行情,他的觀察,過去,股價指數在九千點左右,成交量常常都在兩千億以上,今年,有時候一千億都不到,顯示沒有多少人賺到錢,一定要保守。
6招不蝕本投資術
•嚴控持股水位。只用一部分資金進場操作,最多不超過3成
•股票漲時先賣7%。讓獲利先入袋,因為不知道股票會漲到哪一天
•不要只壓一檔。否則會患得患失,不甘認賠、不捨停利
•絕不使用融資。若買1張股票會賠,買10張更容易賠
•絕不攤平。只要被套牢,絕不加碼買進,只分批賣出
•順勢操作。但順的是自己手上股票的勢,而不是受氣氛鼓動,去順大盤人氣的勢

碎形布朗運動

(FBM,Fractional Brownian Motion),

是一變動零平均值高斯隨機函數

(non-stationary zero-mean Gaussian random function),

其定義為:

BH(t)=[1/(G(H+0.5))]{積分負無限到無限[(|t-s|^(H-0.5)-|s|^(H-0.5))dB(s)]+積分零到t[(|t-s|^(H-0.5))dB(s)]}

(我沒有權限可以弄得更好看, 將就一下)

 

其中0<H< 1, G( )是gama函數,而B(t)是一個單變數布朗運動。

當H=0.5時,FBM則會等於是傳統布朗運動(ordinary Brownian Motion)。

參數H則是碎形參數或稱為赫斯係數(Hurst Coefficient)。

而傳統歐幾里得維度E與H的關係為

D=E+1-H

揭開金融市場之謎 - 多碎形時間的分數布朗運動

幫助社會進步,避免冠冕堂皇而不實的理論帶來禍害,協助社會認清事實,改變人們思考的方式,讓改革從而繼續下去。

觀察線圖時,應該避免先入為主認為亞當史密斯那雙隱形的手就在幕後操縱,只有不知死活投資人,才會以價格圖的趨勢當做預測價格動向的唯一依據。背後隱含的假設是,如果了解原因,就可以預測未來、降低風險。

最大的財富與幸福將效用極大化,理性的投資人,構成了理性市場模型。人類的思考模式,不同於理論上所謂的效用函數,而且不盡然永遠理性、以個人利益為重。

規則被人發現的時候,正是它開始消亡的開始。

效率市場假說:在理想的金融市場中,證券市場完全反映了所有相關資訊,金融市場是買賣雙方供需均衡的公平遊戲,因此在任一時間點,價格必定是合理的。
股票風險溢酬(equity risk premium):為誘使投資人把錢從銀行拿出來或從政府公債轉出來買股票,股市所需付出的代價。
實際應用上,資本資產定價模式牽涉的因素很多,因此看似客觀的計算結果,事實上可能像任何政治程序一樣,變得非常主觀。
高本益比的個股,表現比低本益比的個股差,買入的價格過高,就較不容易獲利。市價淨值比,即股價除以財務報表中所列的每股淨值,市價淨值比低的個股,即股價低於帳面淨值,其表現比市價淨值比高的個股要佳。
選擇權是全新的交易形態,交易的標的不是股票或貨幣本身,而是股票或貨幣的波動的程度。投資人有同質性的預期(homogeneous expectations),投資人只能被動接受價格,無法改變或制定價格。
線索就是三個:

冪法則
貧富差距
異常的穩定機率分布
隨機只是不可預測,不代表非理性或雜亂無章:在市場變化迅速、動機不明、結果難料的現實世界,事前的機率,才是我們唯一的依靠。就知識論的觀點看,機率理論的價值在於,若以整體宏觀的角度來衡量,隨機現象呈現出非隨機的規律。

隨機過程不是只有一種狀態:

溫和狀態:最常見也最可控制的,以數學來說,即是所謂的鐘形或常態分布。峰態係數(kurtosis)衡量統計數據跟鐘形分布契合的程度,純鐘形分布峰態係數為3。
狂野狀態:十分不規則且難以預測,大型變化是許多小型變化累積而成,大型變化可能趨於無限大。
慢速狀態:介於溫和與狂野之間的第三種狀態。
在金融市場中,價格的變化會因狀態不同而有差異。價格變動既不是鐘形分布,也不是獨立事件。價值是個稍縱即逝的概念,人們對它的崇高評價其實是名過其實,金融市場的主要動力,不是來自價值或價格,而是價差,不是平均,而是套利。重要的是時間點,不是平均值。

短期資料相依性(short-time dependence):某一時間點的價格變化情形,會影響短期內的價格。通常時間隔愈近的短期事件,其相關性愈高,時間間隔愈久的,相關性就愈低,相關性隨著時間降低,但下降的速度緩慢,不論時間多長,似乎永遠都不會消失。短期而言價格變動十分劇烈,長期而言則逐漸和緩。

最明顯的相依效應不在短期,而是長期,理論上,應該說是無限期,股價變化並非獨立事件。世上沒有人是一座孤島,每個事件、每項行動都會對其他人造成影響,在動態的系統中,任何過程的結果都受到開始的影響。

重標極差分析法(rescaled range analysis),又稱R/S分析法,測量長期相關的程度,約瑟效應的特色在於事件有一定的順序,而諾亞效應則是事件的相對規模。多碎形都有諾亞效應,只是程度不一,也具有約瑟效應。

諾亞效應:巨幅波動與不連續性,越界點(crossovers)
約瑟效應:群聚現象
分數布朗運動(fractional Brownian motions):看似規律的變化時而出現、時而消失,這是大多數長期記憶過程特有的現象,這些規律隨時可能消失,無法真正持久,也難以預測。經濟學家之所以忌憚長期記憶,是因為它破壞了效率市場假說。

自我仿射性(self-affine):碎形在每個方向都有好幾種縮放方式,就叫做多碎形。
自我相似性(self-similar):碎形都按特定的比例放大或縮小,有就是局部對應整體,可用精準而適當的公式來表示。
碎形維度(fractal dimension):空間是相對的,空間的定義隨著觀察者的角度而改變,應測量的需求而有所改變。
多碎形時間的分數布朗運動(Fractional Brownian motion in multifractal time):
風險非偶然 價格劇烈震盪是金融市場中的正常現象,而非偶然的脫序。
禍不單行 市場波動往往成群出現。
市場是有個性的 價格並非只受到實際發生的事件、新聞或人的影響,價格主要是市場內部運作的內生因素所決定的。
市場是會被誤導的 人們為了在雜亂無章法的市場硬是找出章法,往往刻意強調大起大落的現象。
市場的時間是相對的 市場有自己的時間表,快市(fast market)-市場波動較劇烈時,交易時間雞加快,慢市(slow market)-市場比較平穩時,交易時間則變得緩。

當沖新手必讀
當沖新手必讀
當日沖銷:
看多先融資買進低價,後融券賣出高價。
看空先融券賣出高價,後融資買進低價。
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隔日留倉:
看多前日融資買進,隔日之後融資賣出
看空前日融券賣出,隔日之後融券買進
((平盤以下不可融券賣出))
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做多叫買進賣出、做空叫放空回補。
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資券:(買進股價)×1.007=立於不敗之賣出
新手應仍以玩現股的心態經營當沖,也就是跟玩現股完全一樣的買賣,在現有資金內買股票,只是多了一個當天買進同一股票可以當天賣出的條件而已。
本人因為算術不佳,怕匆忙間算錯成本,均以買進股價超過百分之一(即千分之十)為安全成本之計算基準。
當沖一定要把握不貪的原則,有賺就應先出的時間觀念,以多次小沖比一次沖高更佳的思考。
盡量取得低成本:
譬如0522資買1708東鹹跌停價一張68.1未沖掉轉為現股,0523資買1708下跌價65一張,掛平盤券賣時,應把現股之1708同時以現股平盤價賣出,雖有些微損失,但賺賠相抵仍有賺,可以保有資金作更有效運用;若仍想再沖,可於1708下跌時再資買,這樣子可以降低取得之成本。
選股
1.從看空的股票找黃金交叉買點作觀察,
2.或者是股價連跌三天,外資仍買超的股票
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平盤下可以當沖之股票:
http://www.tse.com.tw/ch/trading/indices/tmcc/tai100i.php
http://www.tse.com.tw/ch/trading/indices/twco/tai50i.php
有當沖的問題可以請教派內小琳、博士、賺錢、退場等人。
融資融券說明
A. 隔日沖銷
a. 做多 → 融資買進 → 隔天 → 融資賣出
b. 做空 → 融券賣出 → 隔天 → 融券買進
B. 當日沖銷
a. 做多 → 融資買進 → 融券賣出
b. 做空 → 融券賣出 → 融資買進
C. 不能當日沖銷
a. 無信用交易資格
b. 停資
c. 停券
d. 當日平盤以下不能融券賣出
D. 利息收付
a. 做多 → 付利息,6.5%-8.75% 年息
b. 做空 → 收利息,1.75%-2.5% 年息
c. 當日沖銷 → 免利息 ( 需付當沖費 0.08%)
E. 手續費及交易稅
a. 買進 → 手續費 0.1425%
b. 賣出 → 手續費 0.1425%
c. 賣出 → 證券交易稅 0.3%
d. 融券賣出手續費 →0.08%
F. 自備款
融資 4 成、融券 9 成 ,< 成數隨時會變動 >
例 100 元
a. 融資 ( 做多 )→要付40 元
b. 融券 ( 做空 )→要付90 元
(若當日沖銷掉,就不必負擔以上的40元或90元)
當沖穩賺法:
1、跟著主力進出,大戶進你跟進,大戶出你跟出。
2、玩你熟悉的股票,找出漲跌之脈絡。
3、跟著派內有經驗的人操作。
4、盡量選擇台灣50或台灣100,能予平盤下沖銷的股票
以下是林博士的智慧財產:
1.當沖的成本 :
以10元計
10*(0.282%+0.3%+0.06%)=0.0642
成本就是58.2元
這個部分0.3%是政府的沒得談
所以可以談的部分就是0.282%的手續費跟0.06的借券費
也就是折讓
現在市面上最多我聽過1.5折
基本上, 電子單一律是65折
其他的要看營業員願不願意放
大部分, 小券商願意犧牲
但是太小的券商
會有資券太少的問題
所以不建議
2.當沖的保本
我都是買價加0.6%以上準備沖
也就是10*0.6%=0.06
以上下五檔來說
往上第二檔我就賺錢了
我是我最喜歡做10-15元跟100-150元間的股票
因為跳兩檔就賺錢
3.建議大家當沖要先算成本,一見方向不對
要當機立斷,還有ㄚ,不要做過量,也就是說
要有留單的準備,不能違約喔
4.我在做當沖,最在意上下五檔的掛單,那表示主力的
做價意願,網下掛一堆買單是不好的,上有賣單反而是好事
主力要出貨, 是要往上拉的,當沖就是吃他豆腐
5.每天早上跟盤中的新聞很重要,主力會利用新聞拉股票
就是吃他豆腐的好機會,所以族群概念要很強,龍頭一動
二三線的就噴噴叫

散戶獨步股林的絕招
不論基本分析,還是技術分析,只要關係到分析,就離不開【邏輯】;離不開邏輯的,就少不了【概率】,凡有概率事物的必然有【統計】,所以追根究底,操作與分析的技術就是【統計的邏輯】,任何分析和操作的方法都是這樣得來的。

歷史上,從來沒有人能夠「持續」並「精確」的「預測」經濟和股市的未來。我們僅能根據「過去和現在」去推斷「未來」。股市短期行情的變化,根本無法預測,更是「測不準」的。短線交易經常是「贏小輸大」「贏少輸多」少作為妙。

股市長線操作的原則是:是將主要的資金,投資於績優成長股。數量不應多以3-5檔為主。每一檔股票從頭到尾,只考慮做一次「買進」和「賣出」動作。選中標的物後,在股市處於低檔時要「有信心敢買」, 買進後,股市繼續下跌,要有強悍的神經「留住股票」, 又在股市回升時,要能「抱住股票」, 不要「貪圖小利」,不要試圖短線調節, 不理會行情的必然「震盪和回檔」, 直到遇到重大事件或「前景出現根本性的變化」,才做最後的賣出。

台灣「大起大落」的市場,散戶必須利用「狂漲狂跌」之際,逆向思考「反向操作」。多空情況不明時要以保護母錢決不輕易出手交易。訓練「違反人性」的能耐,暴跌「恐懼時買」,暴漲「樂觀時賣」。 先決定「買賣的時機」,再挑選「操作的標的」。「從技術面尋找買賣點,從基本面尋找標的物」。凡勉強出手買進,都必然套在「相對性的高點」,「痛失」日後低價買進的「資金」。

判斷多空因素:「景氣榮枯、政府態度、資金流量、股市成交量、和群眾信心」。空頭晚期,若重大「利空消息」無法使股市再進一步下跌,這是即將反轉向上的徵兆。 多頭晚期,若重大「利多消息」出現,但股市卻只是「放量不漲」,要小心空頭即將來臨。空頭晚期,分批買進高價業績成長股」,多頭晚期,必須迅速賣出手中持股」多頭進行中可以檢視持股如有問題股可以利用波動震盪轉換持股汰弱換強。

選股策略在於收集個股最新資訊,並解讀「股價」是否已充分反映「現在與未來的業績」。「投資的前提」是認定未來「半年後股價」與「目前股價」將有重大差異才出手。集中選股,至多購買「五家股票」,以方便「追蹤和考核」。 好公司能具備:「超強的盈餘成長性、優秀的經營團隊、市場的領導地位、不斷有新的投資效益、股價低於企業的內在價值且基本面穩健、長期前景不錯但目前暫時未受到市場青睬」。預估未來二年展望又好,股價明顯被低估的明日之星。

選股要檢驗其「股價的水準」、「近期的營收和盈餘成長性」、個股的新聞和動向、籌碼的分佈、法人的持股比例和動向、大股東的申讓和質借比例、融資卷的比例和變化。注意營收創新高的股票。新興賺錢的行業。新的警示股。創新高和新低的股票。空頭時期,注意新上市,尚未表現過的績優股票。

選股的三要素:簡單度(核心業務)、透明度(財務和營運)和能見度(產業前景和獲利預期)。本益比應今年、明年、後年三年為依據。

當你擁有現金時,切記! 每一次的出手,都應該等到市場「極度悲觀」的時候,再採取「反向操作」。 如果行情動盪,多空不明,絕對不要出手,因為子彈用光,就沒戲唱了。 「反向」只是操作的第一步,在你下單之後,就進入「順勢期」。「多頭行情」的順勢操作:股票要「死抱不放」,現金是「遇拉回就買進」。「空頭行情」的順勢操作:股票要「只賣不買」,現金是「見反彈就放空」。 「順勢操作」的收尾是「平倉」,「平倉後」又需「等待」下一次「反向下單」的機會。

臺灣股市,大盤也好,個股也罷,常常超漲超跌,超漲時,固然可以獲得高額的利潤,但股價一旦反轉,沒有適時的避開,也會讓人剝掉好幾層皮,好幾年翻不了身。股票到了高檔,不知道要跑,到最後肯定是白忙一場,紙上富貴而已。做股票,賣點比買點重要。會買是徒弟,會賣才是師父。當危險出現的時候,一定要賣。不管對錯,先收回資金再說。停損也好,停利更棒,反正留著青山在,不怕沒柴燒;手中握有資金,就有主動權,就有反敗為勝的機會。

要確保利潤,或抽回老本,最關鍵的做法就是要知道危險。當大盤由多頭轉為盤整,就可漸漸出場,不貪最後高擋,留一些給別人賺,同時也把風險留給別人,最慢也要在由盤整轉成空頭走勢之時,全部退出。而個股,若股價在高擋,20日均價走平時,股價若是有兩次跌破5日均線,大概高點也不多了。該是出場休息的時候。能閃過下跌,才可確保獲利,成為贏家。每次下跌,都是財富重分配的機會。而要掌握此機會,唯有能閃過大跌段的高手,才有可能保留實力,才能在低檔時,有能力大買,才能成為最後的大贏家。獲利之後,不可再急於進場。

投資人常能在頭部來臨前「出場」。問題是:當股價又持續的一直往上漲,心中「熬不過」賺錢的「貪念」,冒險的「再度進場」,終於被「套牢在高檔」或套牢在回檔,「功虧一簣」。 股市「常青樹」,是那些能夠掌控貪婪的人,眼看著別人賺大錢,自己卻需默默「忍受」無法進場投資的「痛苦」。他們深信要能「守住資本」,將來才有「逢低買進」的機會。「不進行買賣」,也是一種「策略」。

股票的利潤是「等出來的」,用一年的時間等待「買點」,和「賣點」。台股「每半年」至「一年」,都會有「不預期」的重挫。 錯過飆股,對你「毫無損失」,千萬不要有「少賺的錯覺」。 沒人要求你抓著「每一次」的機會,十次看對「兩三次」就足以「致富」。「按兵不動」,直到發現一個「好的標的」,和一個「超級便宜的價格」。 將「時間和精力」,用於「尋找」和「等待」贏面,當「優勢」出現時,才大舉進場。

多頭行情進行中,千萬「不可調節」或賣出「金雞母」。獲利的時候,要有耐心,要有足夠的時間,讓「賺錢股」慢慢地、繼續地幫你賺錢。 途中不可避免的「震盪和回檔」,再再引誘你想要「落袋為安」。 但只要是「多頭的格局不變」,個股營運展望又不錯,千萬要記得施展「持股續抱」的毅力,這樣才能幫你賺飽多年難得一見的「波段大行情」。

用50萬元賺進3億元的人生奇蹟
陳濟安,一位再平凡不過的上班族,卻有著最戲劇化的人生轉折。29歲時,他罹患淋巴癌第三期,歷經36次化療,奇蹟似地在生死的拔河賽中,贏了死神!

病癒後,他得到高人指點,以「農夫投資術」,每年深耕一檔股票,創造出50萬變3億元的財富奇蹟!而最令人驚嘆的是,15年來,他透過有策略、有計畫的行善,默默認養了62名孩童,並把一個月高達60萬元的房租收益,全數用在孩子身上!這位神祕大戶的傳奇故事,值得您細細品味。

走在路上,你可能不會對擦身而過的陳濟安(化名)多加注意,中等身材、戴眼鏡的他,看來就是一般的上班族。但聽完他的故事,你會發現,「傳奇」兩字用在他身上,真是一點都不為過!

今年五十歲的陳濟安,二十九歲時罹患癌症,他是從閻羅王手上搶回一條命的抗癌鬥士。抗癌成功後,他利用「農夫精神操作法」,成了以五十萬元賺進三億元身家的股市大戶;但鮮為人知的是,十五年來,他一共認養六十二名孩子,是一位默默行善的慈善家。

好景不常,從家境優渥到一夕負債
為了貫徹他「為善不欲人知」的信念,並顧及受捐助孩子們的感受,陳濟安破例受訪,但前提是身分不曝光。

陳濟安出生在新北市的一個小鎮。在成長的六、七○年代,正值十大建設、經濟蓬勃發展,原本開小水電行的父親事業平步青雲,最後還成立專包房地產新建案的水電工程公司。當時手上建案滿檔,家中經濟寬裕,陳濟安還念了學費昂貴的私立中學,過著小王子一般的生活。

好景不常,在陳濟安上初中時,父親意外被倒了一大筆帳,一夕間負債上千萬元,如同天文數字般的負債,讓家中生活頓時從天堂掉進地獄,過著每天醒來,就是看到無數債主上門討債的日子。儘管這段往事已經過了三十幾年,但只要一提起,陳濟安眼眶依舊泛紅。

所幸,有姑姑及時伸出援手,陳濟安 得以在私立學校完成課業。畢竟,家中仍舊有龐大的負債,所以,陳濟安上高中後,就開始半工半讀,寒暑假在火車上賣便當與零食。接受採訪時,陳濟安還可以琅琅上口當時叫賣的絕活「菸、魷魚、牛肉乾、蠶豆、豆乾、牛奶糖,趕快來買喔!(台語)」,賣完便當後再趕去工地當水泥工。能夠想得到的賺錢方式,他都做過,不放過賺取生活費的機會。所以,儘管有能力上國立大學的他,當時因為經濟因素,選讀有建教合作,可拿獎學金的理工學院。

這筆負債還了十多年,一直到陳濟安結婚前才還完,這一段經歷深刻地烙印在他的心中,並許下「我以後絕對不要過負債的生活」的願望。「我要娶我老婆之前,還叫她剪掉岳父給她的信用卡副卡,不然我多沒面子啊!」陳濟安笑說。

其實,陳濟安很擔心,從小過著如同千金小姐生活般的太太,如果花錢沒節制、還不起卡債時怎麼辦?但是,婚後為了給老婆每個月至少買一套新衣服,還有希望家中盡快有儲蓄,任職電子公司的他,每天下了班還去補習班教電腦,多賺取一個月約一萬五的講師費;而且,他連一個字五毛錢的稿費都要賺,逮到機會便投稿。就這樣,當時底薪才三萬元的小工程師,一個月收入可拚達五萬元。

在小夫妻勤懇打拚的日子裡,幸運之神眷顧他,很快來了一筆意外之財!一天,下班後的陳濟安途經一座橋頭,好心買了一位阿婆賣剩下的八張愛國獎券,回家後發現八張都是同一個號碼,根本沒指望會中獎。沒想到,隔天陳濟安老婆一通電話打到公司,緊急告知「出事啦」,要他立刻回家!他回去後才明白「原來,中了二獎!一張五十萬元,八張就是四百萬元!」扣完稅,實領了三六○萬元!這對民國八十年左右,全球經濟陷入石油危機的時期來說,是多麼龐大的一筆數字。


跌至谷底,中大獎後就發現罹癌
中了大獎的隔年,陳濟安常常覺得肚子不對勁,但想要拚命多賺一點錢,也就不在意肚子痛的問題。直到有一天,他終於受不了而上醫院檢查,竟然發現罹患淋巴癌,而且已經第三期!當時他才二十九歲,這天起,人生從雲端跌落深淵,他不知道未來該怎麼辦。沒想到,幸運之神眷顧了陳濟安的同時,死神也找上了他。

「那時候萬念俱灰,好想出去找一輛賓士車、一頭撞死,至少家人還有高額保險費可以拿!」陳濟安現在想來,眉頭依舊糾結。他說,生病時一個月開銷近十萬元,薪水卻只有三、四萬元,入不敷出的日子,要怎麼過?愛國獎券中獎的錢,多少發揮了救命作用,但在生重病的那三年期間,也全部消耗殆盡。而在一次次戰勝死神的過程中,躺在病床上,最讓陳濟安掛念的,不是自己的病,而是一雙不到五歲的年幼子女。拖著病體的他,滿腦子想的都是「如何搶時間賺錢」,才能夠讓兒女不再如同他童年一般,辛苦過日子。

因此,看到投資股市幾乎成了全民運動的陳濟安,本來沒有理財觀念的他,決心投入股市,找尋賺錢機會。

在一次次回院做化療的住院期間,他苦讀了二十多本股票書籍,大多是以技術分析為主,並趁著病情穩定的靜養期上號子看盤,增進對股票的了解。對這名股市新手而言,股票漲跌間的紅紅綠綠,依舊充斥著太多問號。

「每天我都學書上那套來分析股價走勢,什麼KD值、RSI都看,但怎麼股價都不照我想像的在走!問別人,人家才告訴我那是高、低檔指標鈍化的現象!」陳濟安苦笑說,他真的完全不懂什麼是鈍化,只好拜託營業員教教他,誰知道營業員沒好氣回他:「如果我知道,我就不會在這裡當營業員啦!」

苦尋不著門道的陳濟安,硬著頭皮再請營業員推薦號子裡最會賺錢的「大戶」,只見他隨手比向一位隱沒在人群中的老伯伯。

這位當時七十多歲的老伯,原來是一位身價上億元的退休公務員。在陳濟安多次買點心、飲料噓寒問暖之後,老伯終於丟了一句話給他:「像農夫一樣就好」。

「像農夫一樣?是要先去種田嗎?」老伯說:「不是啦,傻小子。農夫不都是依照四季時節去播種、收成嗎?按著這個道理去做股票就對了!」原來,老伯正在傾囊相授縱橫股海多年的「一精神、三要點」心法。這位不起眼的老伯,竟是陳濟安日後的一盞股海明燈。老伯提點的簡單原則,不但讓他得以啟航,也指引他找到豐饒的獲利漁場。

而老伯口中的「一精神」,指的是「農夫精神操作法」,依照農夫「春耕、夏耘、秋收、冬藏」的農事節奏,來布局股票投資。

陳濟安進一步解釋,所謂的「農夫精神操作法」就是在前一年的第四季,也就是冬天,開始研究並挑選股票,等到第二年的第一季下單,接著春、夏兩季股票都放著不動,等到秋天,也就是第三季,再找適合的點賣出、獲利了結。

至於老伯所謂的「三要點」,則是運用在選股上的心法。

1.首先看產業趨勢,找出正在崛起的明星產業

2.找出明星產業中的龍頭股

3.第三,挑選出明星產業中龍頭公司的基本面、本益比,找出相對便宜的個股來投資。所謂相對便宜的股票,「通常會以本益比十倍為基準。」陳濟安說。

ex: 台塑

冬藏:02年Q4~隔年的春天前都是選股買點 

春耕夏耘:股票放著不動作 但要注意的是    a.如果表現不好的話Q1就離開  b.沒有可以除權息的公司 夏季前就要離開

秋收:陸續收割

第一桶金,五十萬會錢買台積電賺二倍
「簡單來說,如果這家公司夠大、是正派經營,所處的產業又正要開始成長,而且本益比低於十倍,現金殖利率還比定存利率高,那就是一檔好股票!」陳濟安補充,如果產業已經進入成熟期,那就會買在高點,所以一定要密切注意產業趨勢,才能在股價才剛要起漲時就切入。

但買點實在難判斷,老伯因此提醒陳濟安:「不要期待一定可以買在最低點、賣在最高點,只要價格算起來合理,你就買下來放著等!」有了老伯這套錦囊妙計,陳濟安如同漢朝張良獲得黃石老人的《黃石公書》一般,選股功力大增。但實戰成果如何?

一九九六年底,做了許久功課的陳濟安,把妻子標會得來、原本打算拿去還房貸的五十萬元當作本金,一古腦兒買進台積電。

「那時台積電買在五十元,以五十萬元買了十張,隔年過完年就漲了五○%。我太太一直叫我賣,還好我堅持農夫精神操作法,等到第三季才收割,最後賣在一五○元,一口氣賺了兩倍!」陳濟安說,第一檔股票之所以選台積電,是因為半導體產業正在崛起,而當時股價每股五十元的台積電可配息四到五元,本益比差不多十倍,殖利率也比當時四%的銀行定存利率高,完全符合老伯傳授的「三要點」。

三十五歲、第一次買股票就賺了一百萬元,這是陳濟安在股市中賺到的第一桶金。儘管成果不錯,但當初為何敢把僅有的五十萬元資金全押在股市,而且還只有一檔股票?陳濟安笑說,當時因為重病纏身,真的有點「豁出去」的「憨膽」。其實,老伯曾叮囑陳濟安,買股票最好拿閒錢,不可拿急用。

雖然初登場拿的是救命錢,但接下來,陳濟安買賣股票十多年來,總是謹守老伯交代的箴言:「股票交易不宜炒短線,最好是像放定存一樣長線投資!」

康復之後,本來是課長的他,很快一路晉升,年薪破百萬元,才四十多歲就當上總經理。

開始投資股票的前幾年,陳濟安會把從股市賺來的資金,再全部投入股市,而且一年只買一檔,通常一抱就是三季。「我一年只買進一次、賣出一次,營業員都抱怨一年只能賺我兩次手續費!」為什麼只押一檔股票?「好股票一檔就夠了,不用多!」陳濟安笑說。

資產分散,將股票資金轉至定存與地產
此外,他買賣股票,大約都利用一周的時間進貨、出貨,「這樣才不會對個股股價帶來影響!」這樣的進出模式,他到現在都還這麼操作著。

不過,只押一檔股票的原則,在一九九八年底打破了。由於當時投入的資金部位高達二千萬元,又只看好光碟片產業,因此當年度陳濟安把資金一拆為二,各投入一半買進中環與錸德。

「錢那麼多,再只集中一家,如果出事就完蛋了。講白一點,就是如果一家失火了,那還有另外一家撐住,而且會有轉單效應,股價會更好!」這樣的風險意識,來自於他服務的公司曾經慘遭祝融肆虐,營運出現青黃不接,這才讓陳濟安在股票投資上,有了分散風險的概念,盡量不要再「押孤支」,獨押一檔股票。

可惜,他並未堅持當初的規畫。二○○○年,他判斷DRAM產業大好,準備海撈一票,所以賣掉中環、錸德股票,獲得的八千萬元資金,以每股三十多元的價位,全押在茂矽一檔股票上。買進後,茂矽果不負期待,股價一路漲到九十多元。儘管股價漲了三倍,但他認為,依照「農夫操作法」的賣點還未到,就想把股票放到第三季再來賣就好。

沒想到,等到第三季準備收割時,茂矽股價已經從九十多元跌回到三十多元,陳濟安不但沒賺到錢,還倒賠手續費!這也是陳濟安投資股票以來,最接近失敗的一次。

「我當時賭阿扁上任、五二○之後盤勢會再拉上來,誰知道股價一路走跌,差點跌死!」陳濟安說自己是貪念來了,居然把資產百分百押在單一個股,而且金額高達八千萬元!雖然那次只賠掉手續費,但差點沒嚇死的陳濟安,重新審視整體的資產配置,並把資產拆成三等份:兩千萬元購置房產、三千萬元投入當時有五%至六%利率的銀行定存,另外三千萬元再投回股市。

陳濟安坦承,在陳水扁主政八年期間,他在股市的獲利不如預期。但採行上述「農夫精神與三要點」的投資心法,他儘管每年只押一、兩檔,至少會有三○%的年報酬率。


獨鍾科技,看好本夢比轉為本益比潛力
投資股市迄今從未失敗過的陳濟安,曾經投資做LED照明的「東貝」,讓他的年報酬率創下高達四.八倍驚人紀錄。東貝在○八年底、金融海嘯期間,股價一度跌破票面,○九年元月重新站回十元後,陳濟安隨即進場買進一千張東貝股票,直到○九年底才在五十八元的高點出清,獲利四千八百萬元!

從這檔股票的選擇,也見識到他對產業趨勢的洞察力。「一般人看到跌破票面都會縮手,但兩年前我就覺得LED是產業趨勢,因為面板的背光開始從CCFL(冷陰極管)轉到LED,不僅會降低耗電量,也可以延長產品的壽命,照明必然走這條路啊,所以LED穩賺的!再加上我判斷東貝隔年產能會再拉升,所以重回票面後就趕快去撿啊!果然很準吧!」陳濟安得意地說。

到底陳濟安是如何做功課,才能這麼神?道理很簡單,如同農夫一樣,只要抓住節氣與氣候變化,並在變化出現時再觀盤就好。

所以,不用每天在盤中看盤,頂多每日收盤後上網看看收盤結果就好。而他真正做功課、選股的時機,是在每年第四季的「冬藏」時節。

例如去年底,他詳閱《今周刊》、《財訊》等雜誌,並綜合前三季的財報與全年觀察,發現未來兩個產業最夯,一個是觸控、一個則是太陽能。但他認為,觸控業的本益比已經太高,例如TPK宸鴻的本益比已達三十六倍,超過他設定的十倍甚多。

所以,陳濟安鎖定太陽能產業,但捨棄做電池模組組裝、毛利率較低的下游業者,獨鍾產業鏈上游的多晶矽業者。循此模式,他挑選出綠能、中美晶與達能三家生產多晶矽的龍頭企業。

爾後,進一步審視各家在產業中的定位,發現綠能是國內多晶矽產業的主導廠商,具有設備、產能上的相對優勢,而且本益比也才十倍左右。

於是在去年第四季,陳濟安進場買進六百張綠能股票,持股成本約八十四元。陳濟安看好太陽能產業的明、後年走勢,不排除在除權息前先跑一趟,明年再繼續重押綠能。

在股市中累積三億元身家的陳濟安,在朋友眼中已是「股神」等級,他也曾經把這套「農夫精神操作法」的長線投資法教給朋友,但許多人就是抱不住股票...(精采完整內文請見《今周刊》748期,各大便利商店及連鎖書店均有銷售)

 買四十間新套房 用六十萬月收租認養..

一般人做慈善,大多以捐錢、捐物為主,為了確保善款能發揮效用,陳濟安建立了一套「到位」的捐助模式,目前為止共認養了六十二個孩子。有方法地做慈善,讓慈善事業成了「傳家寶」。

爸,那位就是乾爹。」一見到陳濟安,林爸爸二話不說,立即拉著兒子下跪叩謝。這樣的場面讓陳濟安有點不知所措,連忙上前扶起。林爸爸說:「你是我的恩人!」這一段感人的場面,要從一九九六年的緣分開始說起。

在病榻中,曾經許願要做慈善的陳濟安,從九六年起,開始透過家扶中心尋找可以資助的人。在家扶中心給的幾個案例中,有一個特別吸引陳濟安,那就是林小弟。當時正在就讀小學五年級的林小弟,應該是過著無憂無慮、父母寵愛的日子,結果父親因案遭逢牢獄之災、母親憤而離去,頓失雙親的林小弟,只好與祖父母相依為命。

看到這個案例時,陳濟安的童年景象浮上心頭。他想起小時候,父親生意失敗背上龐大債務,每回債主上門討債時的不安全感,還深深烙印在腦海中。他想,林小弟的心境,應該和當時的他差不多,當下就決定認養林小弟。「他是第一個,也是狀況最多的一個。」陳濟安說。

剛開始接觸林小弟時,他正處在青少年的叛逆期,不僅叛逆頑劣,更對社會充滿憤怒。為了改變他的態度,陳濟安不僅給予金援資助,更費盡心思開導他。「我每周都會去看他,並且常帶他出來走走、聊聊,希望改變他憤世嫉俗的想法。」

陳濟安對林小弟的照顧,不光是金錢上、心理上,甚至在林小弟就讀國中期間,祖父母相繼過世,陳濟安一手包辦所有的喪葬事宜,並安排他後續的就學、居住等。陳濟安的幫助,漸漸感化了林小弟對外人與對社會的敵意。「還好他國中時沒有變壞,又順利考上公立高中,最後讀到交大研究所畢業,現在在聯發科上班。」陳濟安談起這位乾兒子時,眼中盡是得意與關愛。

除了林家人,陳濟安還與另外六十一個家庭有這樣的緣分。

乾兒子、乾女兒眾多,團圓飯得席開八桌

今年大年初五,樹林一家餐廳內高朋滿座,不時傳出笑聲。原來有人包了八桌請客,這一天的主人就是陳濟安。每年,他都會趁著過年,與他曾經認養,或是正在認養的「孩子們」大團聚。十幾年來,陳濟安陸陸續續認養了多達六十二位乾兒子、乾女兒,所以,每年例行性的圍爐,成了「陳氏家族」的大事。

這一天,彼此間沒有血緣關係的「大家庭」齊聚在一起,滿滿的八桌人,有老有小,還有坐在地上玩耍的小孩。「他們有的已經結婚生子,有的會帶自己的爸爸媽媽來。」陳濟安說,開心的感覺,好像這些人都是自己的親人一般。陳濟安的太太曾笑稱:「百年後,替你披麻帶孝的陣容會很龐大。」的確,依照陳濟安目前固定一年認養四名來自單親家庭的兒童,不到十年,他就會是擁有百位兒女的「爸爸」。對於認養需要幫助的小孩,陳濟安說「這件事情只會繼續,不會停止。」

被陳濟安視為「永續經營」的慈善事業,如同水車一樣,一旦啟動就無法停止。而支持他認真看待與經營慈善事業,最大的動力來自於他在病榻中熟讀的《藥師經》。藥師在行菩薩道時曾發下十二大願,其中的第七大願,就是希望大眾的「無救無歸,無醫無藥,無親無家,貧窮多苦者」,聽其名號,悉能消除。陳濟安體悟後,希望以一己之力,讓無親無家者可以得到家庭的溫暖。

就是這份來自《藥師經》的體悟,成了他做慈善的最大助力。為了讓慈善事業得以永續經營,陳濟安特別規畫出「認養、陪同」模式,經過十幾年,這一套模式已經能自行運轉,善念、善意也在運轉中發揮出來。

為了讓真正需要被扶助的孩子獲得照顧,陳濟安在認養前有一套「面試原則」,確保捐助的金額,可以確實用在小孩身上。「捐助前,我都會去他們家裡拜訪,看看他們家裡大人是什麼樣的人,不要錢去了,卻被大人拿走,那就不好了。」做業務出身的陳濟安,自信對看人很有一套。「通常你interview(面試)完就會知道,這個家長是不是非常疼愛孩子,是不是因為一些不得已的狀況才需要有人幫助。」

除了捐助前要先「面試」外,陳濟安還設計出「周薪制」。一方面讓被扶助的小孩有如何花錢的概念;另一方面,萬一錢不小心被大人挪用,也不至於出現挪用過多現象,利用一道道防火牆,確保小孩子的生活無虞。所以,陳濟安為每位認養的孩子開設帳戶,國中以下的「周薪」一千五百元,高中以上的則給二千元,每筆零用錢都直接匯入孩子的帳戶。同時,每年還會額外多給學雜費,一直付到孩子們自己喊「停」為止。不少孩子讀到大學,開始打工、有了經濟能力,都會主動把這筆零用金退回。

專業管理,讓愛心能流傳下去

「這些孩子都很爭氣,通常等到他們上大學了,會比同年齡的孩子更懂事、更獨立。」陳濟安的這些孩子們,幾乎都能考上公立學校,或者就讀軍校、警校,讀到研究所的多達七、八名。在陳濟安種下善念的種子後,也迴向給他的親生孩子。陳濟安的大兒子,在與爸爸資助的小孩們相比之下,覺得自己幸福太多了,開始奮發向學,並在學業與就業上,有不錯的成績。

隨著陳濟安認養的小孩越來越多,「資金」成了頭痛問題。過去,陳濟安都能靠著從股票上賺來的錢,維持認養小孩的計畫。但在二○○○年,他投資的茂矽不僅是「零」獲利,還倒賠了手續費,讓他驚覺,光靠賺股票錢來認養小孩,絕非長久之計。且當時認養的小孩超過十位,他心想,「我對這些小孩有責任,要做就不能中斷,這些孩子已經受了一次傷害,若有一天突然沒辦法繼續資助他們,對他們來說,將是二次傷害。」

買新套房收租,用來認養孩子剛剛好

這份負責任的心,讓陳濟安檢視並調整自己的資產配置,把原先只投資股票的資金撥出一部分,去買租金相對穩定的小套房,當起「包租公」。

為什麼只買小套房,不買一般的住宅?「小套房好租,況且我都買在新莊、樹林,附近有輔仁大學,還有外來人口,房子一定可以租得出去」。陳濟安說。那段時間,他常常拉著太太一起去看房子,只要新莊、樹林一帶有新推出的小套房建案,他就會去看,看房子成了他的假日功課。只要適合的,常常會一口氣就買下數間。累積到現在,他一共買了四十餘間小套房,以每間二百餘萬元到五百餘萬元計算,他花在買房產的金額就上億元。

為什麼只買新套房?不買二手的?「新套房房子新,管理比較好,通常會住小套房的人,都希望安全性高一些。」看準小套房承租客的心理,加上陳濟安都是把小套房裝潢好,帶家具、家電一併出租,往往能夠租到不錯的價格,租金投報率就高達四%。

過去,平均認養一個小孩,就買一間小套房的陳濟安,這兩年因為房價過高,投報率不划算,於是先暫停買房計畫。其實,光是這些小套房,一個月可收租六十萬元,恰恰足夠三十位目前還在照顧中的孩子所用...

陳濟安的人生五階段

階段一
家道中落
˙含著金湯匙出生,小時候過著優渥的生活。
˙國一,做水電工程的父親生意失敗,債主上門討債,導致他必須到處打工過活,以此度過高中與大學階段。

階段二
病中苦讀
˙29歲罹癌,積蓄都花光。
˙開始思索兩名不到5歲子女未來的生活,病榻中決定靠投資來賺錢,並苦讀20多本理財書籍。

階段三
初試啼聲
˙靜養期間模擬操作股票,卻發現理論與實務有落差。
˙得到老伯傳授「一精神、三要點」投資心法,並投資生平第一檔股票「台積電」。在1996年第四季以50元買進,97年第三季賣在150元,獲利2倍。
˙把每年賺來的錢,捐出10%做慈善。

階段四
資產分散
˙2000年,拿8000萬元重押茂矽,不但沒獲利,還倒賠手續費,幾乎讓行善資金來源斷炊。
˙開始把投資的股票分散,並把資產分配在存款、股市與房地產。
˙擁有40餘間小套房,與市值近億元的股票。

階段五
人生富足
˙買進40餘間套房,月收租60萬元。
˙認養60餘位貧苦小孩。
˙過著儉樸的生活。
˙準備60歲退休去當廟公,把幫助別人當作一生志業。

精髓!—— 陳濟安的「農夫精神操作法」


挑選肥沃標的
開始尋覓來年值得播種的沃土:選定趨勢向上的產業,並挑選出基本面佳的龍頭股,再以低本益比篩出值得投資的標的。
股票名稱
台塑
華映
聯發科
威盛
中鋼
大同
東貝
聯電
綠能


撒下資金種子
將資金種子撒在沃土上:一旦選出標的後,等待值得進場的買點,並且利用一周的時間,將準備買進的張數,全數買齊。
台塑 35元左右
華映 13-14元
聯發科 200元左右
威盛 17-18元
中鋼 30元左右
大同 15元左右
東貝 10元
聯電 11元
綠能 80元左右


靜待股價成長
讓種子安心成長:買進股票後,其間股價難免會出現震盪,除非短線暴漲(跌),大環境變動時才須特別留意。
股票名稱
持有期間
台塑                02年Q4~03年Q4
華映                03年Q4~04年Q2
聯發科                04年Q4~05年Q3
威盛                05年Q4~06年Q2       
中鋼                06年Q4~07年Q3
大同                07年Q4~08年Q1
東貝                09年Q1~09年Q4
聯電                2009年Q1~
綠能                2010年Q4~



收割豐碩利潤
及時收割飽滿的稻穗:在股價達到預期報酬率或時間滿足點時,立即獲利了結,讓穀倉滿載。
股票名稱
賣價 獲利

台塑                50多元 40%
華映                17~18元 30%
聯發科                330元 65%
威盛                30元左右 66%
中鋼                45元 50%
大同                23元 50%
東貝                58元 4.8倍
聯電                目標22元
綠能                目標200元


陳濟安選股三要點

龍頭股
台積電為晶圓代工龍頭、鴻海為代工業龍頭、中鋼為鋼鐵業龍頭、聯發科為IC設計龍頭。
本益比低於十倍
買進台積電、鴻海、中鋼與聯發科等股票時,本益比都不到十倍。
產業趨勢向上
1996年買進台積電、2000年買進鴻海、2002年買進中鋼、2004年買進聯發科。

好標的!
依照「選股三要點」
《今周刊》挑出值得留意個股
股票代號 公司名稱 2010年每股純益(元) 2011/ 4/19股價(元) 4/19本益比
2603 長 榮 4.94 25.1 5.08
2609 陽 明 4.60 23.7 5.15
2618 長榮航 4.06 26.6 6.55
2374 佳 能 5.39 43.5 8.07
2548 華 固 11.31 83.0 7.34
2303 聯 電 1.91 14.9 7.80
2606 裕 民 7.78 61.3 7.88
2337 旺 宏 2.33 18.6 7.98
2301 光寶科 *4.27 35.5 8.31
2605 新 興 *3.70 32.8 8.86
6239 力 成 10.89 94.0 8.63
2344 華邦電 0.97 8.72 8.99
9904 寶 成 *2.89 27.1 9.38
資料來源:財訊智庫
註:*表每股純益為財訊預估 製表:葉揚甲

陳濟安的資產配置概況

總資產  2000年開始進行資產配置。
房產   一間自住宅,40多間小套房。
活期存款  目前約有7位數。
慈善  一個月約60萬元租金,全用來做慈善。
股票  目前兩檔股票,投入資金約6000萬元。

陳濟安看好的個股:綠能、聯電

目前陳濟安手上有兩檔股票,一檔是今年初才買的「新歡」綠能,另一檔則是第四度持有的「舊愛」聯電。去年三月,他以每股11元買進的聯電,為何沒在去年「秋收」時就賣掉?「我會破例、第二年還持有的股票,通常就是它的現金殖利率仍然高於定存,而且後勢看俏!」陳濟安解釋,聯電以11元買進、去年每股配息 0.5元,殖利率達4.5%,而且半導體業的景氣已在去年回升,今年看來也沒有利空因素,因此選擇繼續長抱。
另一檔就是「綠能」。買進綠能的理由是,綠能是國內薄膜多晶矽產業的主導廠商,具有設備、產能上的優勢,且本益比也才10倍左右。他預期日本核能事件後,全球會再度重視新能源與太陽能產業,是可以長線看好的標的。他在今年第一季進場,持股成本約84元,為避免除權息要繳交高額的稅賦,他不排除在除權息前先跑一趟,爾後再繼續重押綠能。

現身說法—— 陳濟安:我靠蜂膠走出癌症!

我發病接受化療時,要用到中、高劑量的化療藥劑,但副作用很多,一打下去,整個人、連關節都變黑了!當時我不到30歲,但要從一樓爬樓梯到5樓住家,中途還要休息10次,可見體力有多差!

但病情怎麼好轉的?靠蜂膠!我在第16次化療時開始喝蜂膠,蜂膠是體重10公斤要喝一滴。我體重70公斤就喝7滴,每兩小時喝一次,結果居然可以(正常)排尿了。而且我的CR值(Creatinine,肌酸酐)在10天內從8降到正常值的1.3以下,連醫生都驚訝不已。

並不是說單靠蜂膠就可以治癒癌症,我還是有接受正常療程。只是在我的經驗裡,蜂膠幫我增強抵抗力。到現在已經20年,我還是每天早上喝一次蜂膠。可是,也不是每種蜂膠都有用,我會選義大利、巴西來的,我覺得效果比較好。現在,假日我會去探訪認養的孩子們,一起去爬山、運動。我退休要有三老:「老伴、老友和老本」,現在老本存夠了,我就到處去分享養生之道,希望大家都能健康到老。

病榻上淬鍊出智慧—— 陳濟安推薦書單

《孫子兵法》
運用在商戰與管理上
對〈謀攻篇〉中提及的「上下同欲者勝」、「識眾寡之用者勝」、「將能而君不御者勝」等三個「知勝之道」特別有心得。
陳濟安解釋,「上下同欲者勝」代表企業上下是利益共同體,往同一個目標前進。「識眾寡之用者勝」,是要知道敵我的虛實強弱、有多少資源做多少事,不要莽撞行事。「將能而君不御者勝」則是強調「充分授權」的重要。

《藥師經》、《心經》、《梁皇寶懺》等經典
運用在慈善志業上
對經典中提及的「捨得」與「行善」的觀點尤其認同。
陳濟安說這些書教他要捨得,而且有捨才有得;此外,為善不欲人知,為了博得名聲才做善事,反而是一種罪過。
本文原引自: http://tw.myblog.yahoo.com/jw!4_ltTWaFGRlZDPIlaXb6ln4-/article?mid=27469&prev=27470&next=27468

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